Page 47 - Sach-trang-chien luoc-Vietnam-2020

White PaPer on Vietnam economic Strategy 2020 cHIếN lược vươN lêN TrONG THờI kỳ bìNH THườNG mỚI

mạnh dạn đóng cửa một số NHTMCP yếu kém (thông sidered to be stable. This result is due to the restructur-
qua chính sách mua 0 đồng). ing of the system associated with dealing with bad
debts under the National Assembly’s Resolution No.42
Tuy vậy, vấn đề đang được quan tâm hiện nay là released in 2017 and the closing of some weak com-
cải thiện quản lý đối với hệ thống quỹ tín dụng nhân mercial banks (via the zero-dong bank purchase policy).
dân trong cả nước. Tổng tài sản của hệ thống này tuy
chỉ chiếm hơn 1% tổng tài sản có của cả hệ thống However, the current concern is to improve the man-
TCTD, tuy nhiên số lượng quỹ này lại lên tới trên agement of the people’s credit fund system throughout
1.000 tổ chức, ở khắp các tỉnh thành phố và chất the country. Although the total assets of the system only
lượng đội ngũ quản lý dễ nhận ra là còn hạn chế accounts for over 1% out of the total assets of the whole
đáng kể so với NHTM lớn. system but the number of people’s credit funds was over
1,000, seen in all cities and provinces of Vietnam and the
(ii) Mức độ an toàn của hệ thống quality of the management team is significantly low
compared to large commercial banks.
Các tỷ lệ an toàn hoạt động của hệ thống ngân
hàng đang có xu hướng thắt chặt theo lộ trình để đảm (ii) Safety
bảo tăng trưởng trong dài hạn. Tăng trưởng tín dụng
của các TCTD phụ thuộc vào chất lượng tài sản và The prudential ratios of the banking system tend to be
mức độ đáp ứng các yêu cầu về an toàn hoạt động. tightened under the roadmap to ensure long-term growth.
Credit growth of credit institutions depends on asset qual-
Nhóm NHTM đã được NHNN công nhận đáp ứng ity and the level of meeting safety requirements.
chuẩn Basel II theo TT 41/2016 sẽ tiếp tục được ưu
tiên trong việc cấp hạn mức tăng trưởng tín dụng. Commercial banks that have been recognized by
Với các NHTM còn lại, do vốn tự có chưa đủ lớn để the SBV to meet Basel II regulations under the Circular

Hình 10: CƠ CấU HỆ THỐNG CÁC TỔ CHỨC TÍN DỤNG (ĐƠN VỊ: %)
Figure 10: ASSET STRUCTURE OF CREDIT INSTITUTIONS (UNIT: %)

Ngân hàng Hợp tác xã, 0,3% /
Cooperative bank, 0.3%
Quỹ tín dụng nhân dân, 1,1% /
Công ty cho thuê tài chính, 1,6% /
Finance and !nancial leasing company, 1.6% People's Credit Fund, 1.1%
Ngân hàng Liên doanh và
Nước ngoài, 11,1% /
Joint venture/foreign bank, 11.1%
Ngân hàng
thương mại
Nhà nước, 42,2%
Ngân hàng
Thương mại
cổ phần, 42,0%
Nguồn: Phần trăm tổng tài
sản của hệ thống các TCTD
vào 31/12/2019, NHNN
Source: Percentage total assets
of credit institutions as of Ngân hàng Chính sách
December 31, 2019, SBV xã hội, 1,7% / Bank for Social Policies, 1,7%

87